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电汇是银行的重要增值服务项目之一。它可以为那些希望通过银行快速而直接地将款项付给收款人的客户提供了非常方便的途径。现在,大多数银行可以提供这种服务。这不仅增加他们自己的业务收入,而且可以用这种方式扩充客户群,增强了在同行业竞争中的优势。
虽然汇款是银行业为客户提供的一种非常基本和普通的服务,但交易的处理过程却非常复杂。它需要操作部门、汇款业务部门和财会部门紧密配合。除了涉及到部门间有大量数据等待处理之外,银行职员还要具有很好的有关银行的核心系统、Swift 系统、中文信息处理技能、电报译码以及 BSA 和 FDIC 法令法规方面的知识。所以,汇款交易的全过程是一个劳动密集型的、出错可能性很大的,并且非常耗费时间的工作流程。
ASTI/REMS(REMittence system)就是为了根据 OFAC 和银行反洗钱政策而对银行所有的电子化转帐交易进行处理、监控和管理而设计的。REMS系统覆盖了汇款过程中全部必需的工作任务;而对于某些有特殊汇款要求的银行,则可以很容易地将其裁剪来满足其特殊的需要。作为一个有效的业务操作工具,REMS 可以使银行职员避免和摆脱大量令人烦恼的日常操作。所以,本系统可以使他们的工作效率大大提高,使银行的业务得到迅猛的发展。
系统主要功能包括:
- 基于电子表格,可以大大加速处理过程
- 由数据库支持收集客户汇款信息
- 用数据重调用方法加快或跳过现有客户的数据键入任务
- 双重控制处理技术
- 面向角色的系统安全控制和管理
- 基于法令法规的反洗钱检查
- 可支持多语言处理和电报码转换
- 可与 Swift 系统驳接
- 与银行核心系统的总账系统集成登入交易信息
- 支持账户对账和平账
- 产生银行管理和政府所需要的各类报表
关键优势包括:
- 避免了客户等待时间
- 确保依据法令法规制订的反洗钱政策得以执行
- 多语言功能支持国际电子化转帐
- 中文与电报码之间的方便转换
- 系统辅助的数据键入和查找或重用
- 支持从电汇申请、付款、汇款、平账到监控和报表生成的全部工作流程
工作平台和系统要求:
- 网络设施:基于 TCP/IP 协议的网络环境
- 服务器: MS Windows 2000 或 XP 专业版,Unix,Linux
- 数据库: MS SQL Server,DB2,Oracle
- 客户机: MS Explorer
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